Дата вступления в силу: «28» Марта 2026 г.

Настоящая Политика KYT Сервиса “ChangeProject” является публичным документом и размещается в открытом доступе на сайте по адресу в сети интернет https://changeproject.best. Она объясняет клиентам, как мы проводим мониторинг операций в целях противодействия легализации доходов и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ.



1. Общие положения

1.1. Сервис осуществляет деятельность в строгом соответствии с:

• Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями, действующими в 2026 году);

• Нормативными актами Росфинмониторинга;

• Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, в том числе Рекомендация 15 и «Travel Rule»);

• Иными применимыми нормами Российского законодательства.

1.2. Политика KYT распространяется на все операции по обмену, купле-продаже, переводу и хранению виртуальных активов, совершаемые клиентами — физическими и юридическими лицами, резидентами Российской Федерации и стран СНГ, а также с резидентами не запрещенных юрисдикций (подробнее п. ).

1.3. Сервис осуществляет постоянный мониторинг операций для:

• Предотвращения использования Сервиса в противоправных целях;

• Защиты средств и данных клиентов;

• Исполнения обязанностей по направлению сведений в контролирующие органы;

• Соблюдения международных стандартов противодействия отмыванию денег.

1.4. Мониторинг осуществляется на основе риск-ориентированного подхода: чем выше потенциальный риск операции, тем более тщательно она проверяется.

2. Термины и определения

Активы ––

Возврат –– действия Сервиса по переводу Активов или Неучтенных средств со счетов Сервиса на счета Пользователей;

Неучтенные средства –– Активы, зачисленные на счета Сервиса без оформления Заявки на сайтах Сервиса; Активы, зачисленные на счета Сервиса сверх сумм, указанных в Заявке; Активы, зачисленные на счета Сервиса после Таймаута.

KYT (Know Your Transaction) — это процесс мониторинга и анализа транзакций с целью выявления подозрительных или аномальных операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег (AML), финансированием терроризма (CFT), мошенничеством или другими незаконными действиями.

SOF (Source of Funds) — это источник происхождения средств.

3. Оценка рисков

3.1. Сервис применяет мониторинг транзакций в реальном времени для каждой транзакции Клиента.

3.2. Сервис уделяет особое внимание всем сложным или необычным (нестандартным) схемам транзакций (операций), совершаемых Клиентом, которые не имеют очевидной или видимой экономической или законной цели.

3.3. Сервис учитывает следующие критерии в своей оценке для каждой транзакции Клиента:

• Связь с преступными кластерами – проверяется история адреса(-ов);

• Наличие риск-меток (risk-tags) для адреса(-ов) Клиента: Blacklist, Child abuse, Cybercrime organization, Dark market, Dark service, Fraud, Gambling, Hack, Human Trafficking, Illegal service, Mixing, Narcotics, Phishing, Ransom, Sanctions, Scam, Sextortion, Still under investigation, Stollen coins, Terrorism finansing;

• География отправителя и получателя – операции с высокорисковыми странами или юрисдикциями;

• Использование сервисов для "микширования" (от англ. mixing – смешивание) транзакций (например, Bitcoin Mixers или Tornado Cash);

• Использование анонимных или «псевдонимных» криптовалют (например Monero, ZCash);

• Частые переводы на одни и те же адреса;

• Операции через офшорные счета;

• Раздробленные транзакции (structuring/smurfing);

• Операции с крупными суммами;

• Отказ клиента предоставлять информацию;

3.4. Сервис придерживается безопасной риск скоринговой модели. Сервис намеренно не публикует параметры своей риск скоринговой модели и готов предоставить данную информацию по официальному запросу компетентного органа на официальную электронную почту Сервиса.

3.5. Сервис учитывает в оценке рисков процент средств, поступивших с рискованных адресов;

• 0 – 25% — низкий риск;

• 25 – 62% — средний риск –– операции требующие дополнительной проверки;

• 62% + — высокий риск –– операция будет отклонена.

3.6. Список юрисдикций с которыми Сервис не работает в Приложении №1.

3.7. Список сторонних сервисов с которыми Сервис не работает: Aifory.pro, Bitpapa.com, Blender.io, ChipMixer, Commex, Garantex, Genesis Market, Grinex.io, Hydra, Lazarus Group, NetEx24.net, Nobitex, Shinbad.io, Tornado Cash, Wasabi wallet, WhiteBIT.

4. Права и обязанности Сторон в рамках мониторинга операций

4.1. Права и обязанности Сервиса по контролю и проверкам

4.1.1. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов.

4.1.2. Сервис обязан контролировать все транзакции Клиента, с целью выявления подозрительных транзакций.

4.1.3. Сервис оставляет за собой право использовать любой из следующих инструментов или систем автоматизированного мониторинга для обеспечения мониторинга входящих транзакций: AML Bot, AML Rapira, BitOk, Chainalysis, Crystal, Elliptic, CoinKyt.

4.1.4. В случае выявления подозрительной транзакции Сервис обязан заблокировать аккаунт и остановить любые операции связанные с клиентом, передать, если этого требует законодательство, в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы.

4.1.4. Сервис оставляет за собой право на сбор следующей информации о Клиенте:

• Фамилия Имя Отчество;

• Дата рождения;

• Фото банковской карты клиента на фоне открытого сайта Сервиса (видимые 4 последние цифры номера карты);

• Фотографии внутреннего паспорта;

• Фотография национального водительского удостоверения;

• Документальное подтверждение источника происхождения средств;

• Цель приобретения криптовалюты;

4.1.5. Остановка отношений с Клиентом длится до полного выяснения обстоятельств и/или полного расследования инцидента, соизмеримого с выявленными рисками.

4.1.6. Сервис обязан запросить запросить по требованию регулятора у Клиента любую дополнительную информацию в случае осуществления им подозрительных транзакций (регулятором может выступать биржа, мониторинг, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания).

4.2. Права и обязанности Сервиса по Возврату средств Клиенту

4.2.1. Сервис обязан осуществить Возврат Активов или Неучтенных средств Клиенту, только после обращения Клиента на официальную электронную почту Сервиса, в противном случае Сервис не делает никаких шагов в отношении Возврата Активов и Неучтенных средств Клиенту.

4.2.2. Сервис обязан вернуть в трехдневный срок Неучтенные средства Клиента после обращения на официальную электронную почту Сервиса.

4.1.3. Сервис обязан осуществлять Возврат Активов или Неучтенных средств Клиенту только на те реквизиты, с которых перевод был осуществлен. В случае, если невозможно совершить возврат на реквизиты с которых Клиент изначально отправлял, то Сервис вправе требовать от Клиента замены реквизитов на новые.

4.2.3. Перед возвратом средств Клиенту Сервис обязан проверить предоставленный клиентом кошелек на соответствие низкому уровню риска.

4.2.4. Сервис вправе не возмещать Клиенту комиссии платежных систем при Возврате Активов или Неучтенных средств.

4.2.5. Сервис вправе отказать Клиенту в выводе средств на счета третьих лиц без объяснения причин.

4.3. Права и обязанности Сервиса по Хранению средств Клиента

4.3.1. Сервис обязан хранить Активы Пользователя подлежащие Возврату на безвозмездной основе;

4.3.2. Сервис обязан не распоряжаться Активами Пользователя подлежащими Возврату в коммерческих интересах, никаким образом не извлекает инвестиционную или любую другую прибыль с таких Активов;

4.3.3. Сервис обязан удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;

4.4. Права и обязанности Клиента

4.4.1. В случае несогласия с решением о приостановке или отказе в операции Клиент имеет право обратиться в службу Compliance ([email protected]) с обоснованным запросом и дополнительными документами.

4.4.2. Клиент вправе сознательно отказаться от прохождения дополнительных верификаций.

4.4.3. Клиент вправе передать результаты проверки своего кошелька оператору Сервиса для оценки возможности проведения обмена.

5. Комиссии сервиса

5.1. Для добросовестных клиентов, прошедших полную процедуру верификации и подтвердив источник происхождения средств, а также если их деятельность не связана с отмыванием средств сервис установил комиссию за обмен и возврат равной комиссии сети.

5.2. Комиссия Сервиса за выполнения Возврата удерживается из суммы возвращаемого пользователю Актива;

5.3. Для всех остальных случаев размер комиссии за возврат средств составляет максимум 5% от суммы блокировки, но не более 100 USD в эквиваленте.

6. Хранение информации и конфиденциальность

6.1. Условия хранения информации описаны в Политике конфиденциальности.

7. Заключительные положения

7.1. Настоящая Политика KYT пересматривается не реже 1 раза в год или при изменении законодательства страны в которой зарегистрирован сервис или находится основной объем серверных мощностей Сервиса.

7.2. Сервис не обязан уведомлять Клиентов о любых изменениях в настоящей Политике. Актуальная версия Политики KYT находится по адресу: .